Tìm hiểu về nghề chuyên viên tư vấn tài chính

Chuyên viên tư vấn tài chính là ai?

Các vị trí việc làm ngành đầu tư tài chính, đặc biệt là chuyên viên tư vấn đang khá hot trong những năm trở lại đây. Vậy chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Chuyên viên tư vấn tài chính là những người hỗ trợ và tư vấn cho khách hàng có nhu cầu về các kế hoạch tài chính cụ thể. Bên cạnh đó, họ còn xử lý các vấn đề liên quan đến bảo hiểm và giúp khách hàng lập kế hoạch về các khoản đầu tư trong tương lai.

Chuyên viên tư vấn tài chính là người có am hiểu về chứng khoán, tài chính, các chiến lực đầu tư. Từ đó, họ sử dụng kiến thức và chuyên môn đã có để xây dựng các kế hoạch tài chính nhằm đạt được các mục tiêu tài chính của khách hàng.Chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc cho các tổ chức, doanh nghiệp hoặc làm việc độc lập.

Nhiệm vụ của chuyên viên ngành đầu tư tài chính

Tùy từng yêu cầu của khách hàng mà chuyên viên tư vấn tài chính sẽ có những nhiệm vụ khác nhau. Nhưng nhìn chung họ sẽ có những công việc chính sau đây:

• Thu thập và xác minh các thông tin về tình trạng tài chính của khách hàng bao gồm: thu nhập, chi tiêu, đầu tư, bảo hiểm, chi phí tiêu hao, vay vốn, thuế… để từ đó lập ra kế hoạch sử dụng tiền phù hợp
• Tư vấn và giải đáp các thắc mắc về chiến lược đầu tư, các loại tài chính cho khách hàng
• Nghiên cứu và phân tích thị trường tài chính
• Tìm kiếm nguồn khách hàng mới và thu hút nguồn khách hàng tiềm năng
• Theo dõi xu hướng thị trường tài chính trong nước và quốc tế
• Lên kế hoạch và theo dõi khoản tài chính cho khách hàng trong các trường hợp cụ thể
• Giám sát và đảm bảo các hoạt động của doanh nghiệp đều tuân thủ theo quy định theo pháp luật
• Phân tích tranh chấp, đàm phán và giải quyết các bất đồng liên quan đến vấn đề tài chính của khách hàng.

Cơ hội thăng tiến của chuyên viên tư vấn tài chính

Chuyên viên tư vấn tài chính được nhiều đơn vị tuyển dụng đưa ra mức lương cạnh tranh, chế độ làm việc hấp dẫn. Bạn có thể làm việc tại các Ngân hàng lớn như VIB, Vietcombank, TP Bank, Techcombank,… hoặc ở những doanh nghiệp, công ty tài chính.

Khi đảm nhiệm xuất sắc vị trí chuyên viên tư vấn tài chính, và có đủ kinh nghiệm và năng lực chuyên môn, bạn hoàn toàn có thể thăng tiến lên vị trí trưởng nhóm (leader), trưởng phòng tài chính, Giám đốc tài chính (CFO),… Vì thế, khi quyết định theo nghề bạn hãy cố gắng không ngừng để ngồi vào các vị trí cấp cao này nhé.

Yêu cầu người làm nghề này là gì?

Để trở thành chuyên viên ngành đầu tư tài chính, bạn cần phải đáp ứng một số điều kiện nhất định về chuyên môn, kinh nghiệm

Về trình độ chuyên môn

Để hành nghề, bạn cần có trình độ Đại học/Cao đẳng chuyên ngành Tài chính, Ngân hàng, Kinh tế, Kế toán, Kiểm toán hoặc các chuyên ngành liên quan khác. Bên cạnh đó, để tăng lợi thế, bạn cũng nên “sắm” cho mình một số chứng chỉ chuyên ngành như: CPA, ACCA, CFA,… và thành thạo tin học văn phòng, khả năng ngoại ngữ.

Nắm rõ các quy định về tài chính

Chẳng một khách hàng nào lại tin tưởng chuyên viên tư vấn tài chính không nắm được những kiến thức, biến động cơ bản nhất của dòng tiền. Do đó, để được khách hàng tin tưởng, bạn cần nắm rõ các quy định liên quan đến pháp lý, đầu tư, tài chính, ngân hàng, bất động sản, bảo hiểm…

Bên cạnh đó, bạn cũng cần nghiên cứu thị trường, nhanh nhạy nắm bắt các xu hướng của thị trường để đưa ra những định hướng đầu tư, phát triển đúng đắn trong tương lai.

Xem thêm: Ngành IT có những cơ hội thăng tiến nào?

Về kỹ năng

Để trở chuyên viên tư vấn tài chính xuất sắc, bạn cần trau dồi cho mình những kỹ năng dưới đây:

• Giao tiếp tốt: Giao tiếp là một những yếu tố không thể thiếu trong nghề tư vấn tài chính. Khi lắng nghe tốt bạn sẽ thấu hiểu được mong muốn của khách hàng. Việc ăn nói khéo léo cũng giúp bạn ứng xử linh hoạt trong mọi tình huống.
• Dự đoán xu hướng: Công việc tư vấn tài chính phần lớn liên quan đến việc theo dõi dự báo biến động của cổ phiếu, trái phiếu và quỹ đầu tư trong tương lai. Vì thế, bạn cần phân tích và tìm hiểu được thị trường để dự đoán đúng xu hướng tương lai.
• Làm việc độc lập: Đặc thù ngành đầu tư tài chính đòi hỏi khả năng làm việc độc lập cao. Bạn sẽ phải tự mình tìm hiểu các thông tin liên quan đến tài chính, tự nghiên cứu và phân tích để đưa ra những xu hướng đầu tư hợp lý. Do đó, có kỹ năng làm việc độc lập tốt sẽ giúp bạn chủ động, tự tin hơn trong mọi vấn đề công việc. 
• Chịu được áp lực công việc cao: Người làm công việc tài chính luôn chú trọng đến doanh số và doanh thu bán hàng. Bởi họ chỉ đạt mức lương, thưởng cao khi đạt doanh số cao. Điều này đã tạo cho họ áp lực không hề nhỏ. Vì thế, chỉ có kiên trì và chịu được áp lực công việc cao bạn mới có thể trụ vững và phát triển trong nghề.

Mức lương có “khủng” như mơ ước

Tại Việt Nam, theo khảo sát tại các trang tuyển dụng việc làm uy tín mức lương của chuyên viên tư vấn tài chính hiện nay dao động từ 8 – 15 triệu đồng/tháng. Tuy nhiên, đây chủ mới là mức lương cứng. Trên thực tế, mức lương nhận được cao hơn nhiều, có thể lên đến 25 triệu đồng/tháng tùy theo năng lực, doanh số và quy mô doanh nghiệp.

Hiện nay, bạn có thể trực tiếp ứng tuyển vị trí chuyên viên ngành đầu tư tài chính tại các nền tảng tuyển dụng và tìm kiếm việc làm. Với những thông tin vừa chia sẻ qua bài viết, hy vọng đã phần nào giúp bạn hiểu rõ hơn về ngành đầu tư tài chính này và có những định hướng nghề nghiệp đúng đắn trong tương lai.

Khi tìm hiểu về nghề chuyên viên tư vấn tài chính, bạn sẽ khám phá một lĩnh vực đầy cơ hội và thách thức trong việc giúp khách hàng quản lý tài sản và lập kế hoạch tài chính. Nếu bạn đang cân nhắc sự nghiệp trong lĩnh vực này, việc chuẩn bị một cv xin việc ấn tượng là rất quan trọng để apply job thành công. Trên nền tảng VietnamWorks, bạn có thể dễ dàng tìm kiếm các cơ hội nhân viên tư vấn trong lĩnh vực tài chính cũng như các vị trí khác.

— HR Insider —
VietnamWorks – Website tuyển dụng trực tuyến số 1 Việt Nam