CFA là gì? Lợi ích và hành trình chinh phục chứng chỉ CFA

Với những ai đam mê với lĩnh vực tài chính, chứng chỉ CFA không chỉ là một tấm bằng mà là một dấu mốc quan trọng đánh dấu sự chuyên sâu và nghiệp vụ vững vàng. Tuy nhiên, hành trình đạt được nó không hề dễ dàng. CFA Institute thiết lập các tiêu chuẩn cao về kiến thức và đạo đức nghề nghiệp, yêu cầu ứng viên vượt qua một loạt các kỳ thi khó khăn và tích lũy kinh nghiệm làm việc. Hãy cùng khám phá CFA là gì?, những lợi ích không thể phủ nhận và những thách thức trong hành trình chinh phục chứng chỉ danh giá này.

CFA là gì?

CFA là gì? CFA là viết tắt của Chartered Financial Analyst, là một chứng chỉ nghề nghiệp danh giá được cấp bởi Viện CFA (CFA Institute) – tổ chức phi lợi nhuận uy tín hàng đầu thế giới về lĩnh vực đầu tư tài chính. Chứng chỉ này được đánh giá cao bởi các nhà tuyển dụng và nhà đầu tư trên toàn cầu, thể hiện năng lực chuyên môn và đạo đức nghề nghiệp của người sở hữu.

CFA (Chartered Financial Analyst) là chứng chỉ nghề nghiệp uy tín do Viện CFA cấp

Nói một cách dễ hiểu, CFA là “bằng cử nhân” trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Để đạt được chứng chỉ CFA, bạn cần trải qua 3 cấp độ thi đầy thử thách, bao gồm:

• Cấp độ 1: Tập trung vào kiến thức nền tảng về tài chính, kinh tế, toán học và thống kê.
• Cấp độ 2: Đánh giá khả năng áp dụng kiến thức vào các tình huống thực tế trong lĩnh vực đầu tư.
• Cấp độ 3: Thử thách cao nhất, đòi hỏi thí sinh phải có tư duy phản biện và khả năng giải quyết vấn đề phức tạp.

Điều kiện và giá trị của chứng chỉ CFA

Điều kiện và giá trị của chứng chỉ CFA là gì? Chứng chỉ CFA được công nhận rộng rãi trong ngành tài chính. Để đạt được chứng chỉ này, cá nhân phải hoàn thành một số điều kiện cụ thể và đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về đạo đức nghề nghiệp. Dưới đây là điều kiện và giá trị của chứng chỉ CFA:

Điều kiện để tham gia

Để thi chứng chỉ CFA, thí sinh phải:

• Hoàn thành bằng cử nhân hoặc đang là sinh viên năm cuối của một ngành học có liên quan.
• Có ít nhất 4 năm kinh nghiệm nghề nghiệp liên quan đến lĩnh vực tài chính hoặc đầu tư.
• Đáp ứng các yêu cầu về đạo đức nghề nghiệp do CFA Institute quy định.

Để thi CFA, thí sinh cần có bằng cử nhân hoặc là sinh viên năm cuối ngành liên quan

Phần thi và cấu trúc

Chứng chỉ CFA bao gồm 3 cấp thi khác nhau, mỗi cấp phải đạt điểm số tối thiểu để tiến tới cấp tiếp theo. Các phần thi chủ yếu bao gồm kiến thức về đầu tư, quản lý danh mục, đạo đức nghề nghiệp và chuẩn mực đánh giá tài chính.

Giá trị của chứng chỉ

Chứng chỉ CFA có giá trị to lớn trong ngành tài chính do:

• Được công nhận và tôn trọng trên toàn cầu, là dấu hiệu cho sự chuyên sâu và nghiệp vụ vững vàng trong lĩnh vực tài chính.
• Tạo ra cơ hội nghề nghiệp rộng mở, từ công ty quản lý tài sản đến các tổ chức tài chính, ngân hàng, và công ty chứng khoán.
• Nâng cao khả năng kiếm được và thăng tiến nghề nghiệp với mức lương cao hơn so với những người không có chứng chỉ tương đương

Lợi ích của CFA là gì?

CFA mang lại nhiều lợi ích quan trọng cho cá nhân trong lĩnh vực tài chính và đầu tư. Dưới đây là 3 lợi ích chính của việc sở hữu chứng chỉ CFA:

Thăng tiến trong sự nghiệp

hứng chỉ CFA được công nhận quốc tế và là dấu hiệu cho sự chuyên sâu và nghiệp vụ vững vàng trong lĩnh vực tài chính. Nó giúp cá nhân có cơ hội thăng tiến nghề nghiệp nhanh chóng, từ vị trí chuyên viên đến các vị trí quản lý cao hơn trong các tổ chức tài chính lớn.

Giá trị sử dụng cao

Chứng chỉ CFA là minh chứng cho khả năng nghiên cứu sâu và đánh giá hiệu quả các khoản đầu tư. Điều này giúp cá nhân có thể áp dụng kiến thức và kỹ năng học được vào thực tiễn làm việc, đảm bảo sự thành công và hiệu quả cho các dự án và quản lý danh mục đầu tư.

Tăng mức thu nhập cao

Sở hữu chứng chỉ CFA là yếu tố quyết định quan trọng giúp cá nhân có thể đàm phán mức lương và phúc lợi hấp dẫn hơn. Các chuyên gia có chứng chỉ CFA thường nhận được mức lương và các khoản thưởng cao hơn so với những người không có chứng chỉ tương đương.

Chứng chỉ CFA giúp nâng cao khả năng đàm phán lương và phúc lợi hấp dẫn

Đối tượng nên sở hữu chứng chỉ CFA

CFA phù hợp với nhiều đối tượng khác nhau, đặc biệt là những ai đang theo đuổi hoặc mong muốn phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực này. Dưới đây là một số đối tượng nên cân nhắc sở hữu chứng chỉ CFA

• Sinh viên ngành kinh tế, tài chính: Những người đam mê và đang theo học các ngành liên quan đến tài chính, kinh tế có thể bắt đầu chuẩn bị cho chứng chỉ CFA từ sớm để củng cố kiến thức và chuẩn bị cho sự nghiệp sau này.
• Nhân viên ngành tài chính và đầu tư: CFA là lựa chọn tuyệt vời cho những ai đang làm việc trong các công ty tài chính, ngân hàng đầu tư, quản lý tài sản, quỹ đầu tư,…để nâng cao trình độ chuyên môn và có thể thăng tiến nghề nghiệp.
• Các nhà phân tích tài chính và nhà đầu tư: CFA cung cấp cho những người làm việc trong lĩnh vực phân tích tài chính và đầu tư các kỹ năng cần thiết để đánh giá và quản lý rủi ro, đồng thời đưa ra các quyết định đầu tư thông minh và hiệu quả.
• Người muốn chuyển nghề vào lĩnh vực tài chính: Đối với những người có kinh nghiệm trong lĩnh vực khác như kỹ thuật, marketing, luật sư, việc sở hữu chứng chỉ CFA có thể giúp họ chuyển sang và thành công trong lĩnh vực tài chính.
• Các nhà quản lý danh mục đầu tư: Chứng chỉ CFA cung cấp cho các nhà quản lý danh mục các công cụ và kỹ năng để xây dựng và quản lý các danh mục đầu tư hiệu quả, từ đó tối ưu hóa lợi ích cho các quỹ và các nhà đầu tư.
• Các nhà phát triển chiến lược đầu tư: CFA giúp các chuyên gia phát triển chiến lược đầu tư dựa trên nghiên cứu sâu sắc và các phương pháp phân tích hiện đại, từ đó tăng tính cạnh tranh và hiệu quả cho các quỹ đầu tư.

CFA thích hợp cho những người muốn phát triển sự nghiệp trong tài chính

Chương trình học của CFA

Chương trình đào tạo của CFA bao gồm 10 môn học sau:

• Ethical and Professional Standards (Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp): Nghiên cứu về việc phát huy phẩm chất và năng lực của nhà đầu tư trong thực tiễn hàng ngày.
• Quantitative Methods (Phương pháp tính định lượng): Cung cấp các công cụ tính toán cơ bản về lãi suất (discounted rate), tỷ suất sinh lời (return), giá trị thời gian của tiền (time value of money), cũng như các công cụ thống kê (statistics), xác suất (probabilities) và kiểm định giả thuyết (hypothesis testing).
• Economics (Kinh tế học): Trang bị kiến thức tổng quan về kinh tế vi mô và vĩ mô, giúp người học có góc nhìn phân tích về rủi ro hệ thống (systematic risk) trên thị trường tài chính.
• Financial Reporting and Analysis/Financial Statement Analysis (Báo cáo và phân tích tài chính): Tìm hiểu các khái niệm và kỹ năng cơ bản về phân tích báo cáo tài chính, một bước quan trọng trong việc đánh giá khả năng tài chính của doanh nghiệp.
• Corporate Finance/Corporate Issuers (Tài chính doanh nghiệp): Cung cấp kiến thức nền về hoạt động doanh nghiệp và ảnh hưởng của các dự án đến sức khỏe tài chính của doanh nghiệp, cùng với các khái niệm về quản trị doanh nghiệp (corporate governance). Từ đó, người học có thể đưa ra các nhận định về rủi ro phi hệ thống (unsystematic risk).
• Equity Investment (Đầu tư vốn cổ phần): Sử dụng kiến thức phân tích báo cáo tài chính để định giá chứng khoán vốn thông qua các phương pháp như chiết khấu dòng tiền hay còn gọi là discounted cash flow, định giá P/E, và định giá tài sản ròng (net asset value).
• Fixed Income (Thu nhập cố định): Nghiên cứu các loại chứng khoán thu nhập cố định, điểm chuẩn danh mục đầu tư và các chủ đề phức tạp khác liên quan.
• Derivatives (Công cụ phái sinh): Khám phá thị trường kỳ hạn, thị trường tương lai, và thị trường quyền chọn.
• Alternative Investments (Đầu tư thay thế): Nghiên cứu về đầu tư bất động sản, vốn cổ phần tư nhân, và hàng hóa.
• Portfolio Management and Wealth Planning (Quản lý và lập kế hoạch danh mục đầu tư): Áp dụng các kiến thức từ Phương pháp tính định lượng (Quantitative Methods) để quản lý danh mục tài sản, mối quan hệ giữa các tài sản và những rủi ro tổng quát trên thị trường, bao gồm cả rủi ro hệ thống và phi hệ thống.

Học phí và và lệ phí thi CFA ra sao?

Các chi phí học viên phải trả khi thi chứng chỉ CFA bao gồm:

Học phí:

• Tùy vào trung tâm giảng dạy và hình thức học, học phí đào tạo CFA dao động từ 30 đến 40 triệu VNĐ cho cả 3 cấp độ.

Lệ phí thi (từ kỳ thi tháng 02/2024):

• 940 USD/cấp độ nếu đăng ký sớm.
• 1250 USD/cấp độ nếu đăng ký theo hạn chuẩn.

Phí mở tài khoản thi: 350 USD – Áp dụng cho ứng viên lần đầu tiên đăng ký thi CFA Level 1 (chỉ phải đóng 1 lần duy nhất).

Cơ hội nghề nghiệp cho người sở hữu CFA hiện nay

Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) được đánh giá cao trên toàn cầu và mở ra nhiều cơ hội nghề nghiệp hấp dẫn trong lĩnh vực tài chính. Theo thống kê của Viện CFA, hơn 90% người sở hữu CFA đang làm việc trong các vị trí tài chính cao cấp, với mức lương trung bình hàng năm hơn 200.000 USD.

Dưới đây là một số ví dụ về các cơ hội nghề nghiệp cho người sở hữu CFA:

• Quản lý danh mục đầu tư: Chuyên gia phân tích và quản lý danh mục đầu tư cho các quỹ đầu tư, tổ chức tài chính, hoặc nhà đầu tư cá nhân.
• Nhà phân tích tài chính: Phân tích tình hình tài chính của các doanh nghiệp, đưa ra khuyến nghị đầu tư, và hỗ trợ các hoạt động sáp nhập và mua lại.
• Chuyên gia tư vấn tài chính: Tư vấn cho các cá nhân và tổ chức về các vấn đề tài chính như cách quản lý tài chính cá nhân, quản lý rủi ro, và đầu tư.
• Nghiên cứu viên tài chính: Nghiên cứu thị trường tài chính, phát triển các mô hình định giá, và đưa ra dự báo đầu tư.
• Giảng viên tài chính: Giảng dạy các môn học về tài chính tại các trường đại học hoặc cao đẳng.
• Chuyên gia ngân hàng đầu tư: Tham gia vào các hoạt động huy động vốn, sáp nhập và mua lại, và tư vấn tài chính cho các doanh nghiệp.

Chứng chỉ CFA mở ra nhiều cơ hội nghề nghiệp tài chính hấp dẫn toàn cầu

Như vậy, chúng ta đã tìm hiểu rõ “CFA là gì? Lợi ích và hành trình chinh phục chứng chỉ CFA” qua bài viết của HR Insider. Chứng chỉ CFA không chỉ là một minh chứng về năng lực và kiến thức chuyên môn trong lĩnh vực tài chính và đầu tư, mà còn là chìa khóa mở ra vô vàn cơ hội nghề nghiệp hấp dẫn và tiềm năng phát triển bản thân. Hành trình chinh phục chứng chỉ CFA đòi hỏi sự kiên trì, quyết tâm và nỗ lực không ngừng, nhưng những lợi ích mà nó mang lại chắc chắn sẽ xứng đáng với mọi công sức bỏ ra. Nếu bạn đam mê và sẵn sàng đối mặt với thử thách, hành trình CFA sẽ là một bước đi vững chắc để đạt được mục tiêu nghề nghiệp và thành công lâu dài trong lĩnh vực này.

— HR Insider —

VietnamWorks – Website tuyển dụng trực tuyến số 1 Việt Nam